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Als Family Office kann sich so ziemlich jeder bezeichnen, der Begriff ist nicht geschützt. Unter dem Namen firmieren Steuerberater, Rechtsanwälte, unabhängige Vermögensverwalter sowie Organisationseinheiten von Finanzkonzernen und Privatbanken. Auch Familiengesellschaften und Privatiers nennen sich immer häufiger Family Office.
Ziemlich unterschiedlich sind auch die Dienstleistungen, die sie anbieten. Entsprechend der dahinterliegenden Geschäftsmodelle reichen sie von der Vermögensstruktur- und Steuerberatung über den Wertpapier-, Fonds und Immobilienvertrieb bis zur Unterstützung bei philanthropischen Projekten, der persönlichen Reiseplanung oder der Betreuung von Kunst- oder sonstigen Sammlungen.
Single und Multi Family Office
Die ersten Family Offices sind mit den Namen des amerikanischen Bankiers J.P. Morgan und des Industriellen John D. Rockefeller verbunden. Beide gründeten Ende des 19. Jahrhunderts sogenannte Single Family Offices: Sie standen ausschließlich in den Diensten der eigenen Familie und vertraten ihre finanziellen Interessen. Bedeutende Unternehmerfamilien sind diesem Modell seitdem gefolgt – und folgen ihm noch immer.
Die heute jedoch weitaus häufigeren Multi Family Offices stellen ihr gebündeltes Know-how, ihre technische Infrastruktur und ihr Netzwerk mehreren Mandanten zur Verfügung. Nach unserer Erfahrung ist das Multi Family Office-Konzept bis zu Volumina in Höhe von rund 500 Mio. Euro leistungsfähig und empfehlenswert. Bei Beträgen zwischen 500 Mio. bis 1 Mrd. Euro und mehr hängt die Entscheidung von individuellen Präferenzen ab.
Mandantinnen und Mandanten mit Vermögen im zweistelligen und unteren dreistelligen Bereich unterschätzen manchmal die erforderliche Kapitalmarktkompetenz und den administrativen Aufwand – und nehmen die Organisation ihres Vermögens selbst in die Hand. Dabei ist es gerade bei den ersten Weichenstellungen besonders wichtig, kompetente und erfahrene Partner hinzuzuziehen, um Anfangsfehler zu vermeiden.
Den typischen Kunden gibt es nicht
Wie sieht der typische Kunde aus, der unsere Dienstleistungen benötigt? Die Antwort: Es gibt ihn nicht. Unter den Mandantinnen und Mandanten des Segura & Jesberger Family Office sind sehr wohlhabende Privatleute, mittelständische Unternehmer und Unternehmerfamilien, dazu Stiftungen und generell Institutionen, deren Aktivitäten auf einem großen Kapitalstock und dem Wunsch nach Sicherheit und Langfristigkeit basieren. Gemeinsam ist ihnen eines: Jenseits individueller Ziele und Anforderungen wollen sie die Organisation ihres Vermögens professionalisieren.
Segura & Jesberger
Wir sind ein unabhängiges Multi Family Office, das sich auf die Professionalisierung der Vermögensorganisation spezialisiert hat.
Professionalisierung heißt für uns, dass die Vermögensorganisation einem systematischen und bewährten Prozess folgt. Im Mittelpunkt unseres Handelns steht die Bewahrung und Vermehrung der Lebensleistung unserer Mandantinnen und Mandanten.
Gesamtstrategie als Grundlage
In einem ersten Schritt entwickeln wir mit unseren Mandantinnen und Mandanten eine finanzielle Gesamtstrategie. Anlageziele, Renditevorstellungen, Zeithorizonte, Sicherheitsbedürfnisse und Risikotragfähigkeit sind einige der zentralen Themen, über die wir uns dabei verständigen. Die Gesamtstrategie übersetzen wir anschließend in eine Struktur mit klaren Richtlinien. Sie dienen als Leitfaden für sämtliche Anlageentscheidungen und schaffen eine belastbare Grundlage für die Verwaltung der liquiden Vermögenswerte.
Die Gesamtstrategie ist nicht nur der Ausgangspunkt aller Investments, sondern auch die Basis zur Steuerung der nachgelagerten Dienstleister; in der Regel sind das Banken und Vermögensverwalter. Sie werden im Rahmen von faktenbasierten Auswahlprozessen – sogenannten Beauty Contests – beauftragt, die wir organisieren, begleiten und gemeinsam mit unseren Mandantinnen und Mandanten bewerten. Durch die Bündelung von Volumina und Verhandlungsmacht können wir vorteilhafte Konditionen aushandeln; das kann die Kosten senken und damit die Nettorendite steigern.
Controlling und Reporting
Digitale Controlling-Instrumente helfen uns, die erzielten Resultate zu analysieren und die Arbeit der beteiligten Akteure zu überwachen. Wir stellen sicher, dass sie ihre Leistungen wie vereinbart erbringen und dass Strategien angepasst werden, sobald sich Anforderungen, Rahmen- oder Marktbedingungen ändern. Risiken werden kontinuierlich von uns identifiziert und minimiert. Mehrmals im Jahr erhalten unsere Mandantinnen und Mandanten transparente und vollständige Vermögens-Reportings, die wir detailliert mit ihnen besprechen.
Wann immer es sinnvoll ist, ziehen wir passende Partner aus unserem Netzwerk hinzu: Gesellschafts- und steuerrechtliche Experten (z. B. bei einer Nachfolgeplanung), Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Immobiliensachverständige, Hausverwalter, Finanzierungspartner oder M&A-Spezialisten. Gelegentlich stehen neben der fortlaufenden Steuerung des Vermögens konkrete Einzelprojekte wie Finanzierungen, Wohnsitzverlagerungen oder Stiftungsgründungen an. Auch hier unterstützen wir bei der Spezialistenauswahl, der Ausschreibung und der Koordination der Projekte.
Unsere Leistungen
- Integrierte Strategie für das Gesamtvermögen
- Auswahl und Überwachung von Banken, Vermögensverwaltern
und Dienstleistern - Koordination sämtlicher administrativer Aufgaben
- Gesamtvermögens-Reporting
Vertrauen durch absolute Neutralität
Wir Geschäftsinhaber – Thomas Segura und Markus Jesberger – waren viele Jahre lang verantwortliche Family Office-Manager in einer namhaften deutschen Privatbank. Die Geschäftsmodelle, Denkmuster und Eigeninteressen der Finanzbranche sind uns bekannt. Wir begreifen uns als Lotsen in den schwierigen Fahrwassern der Kapitalmärkte und der komplexen Investmentprodukte – stets und ausschließlich im Interesse unserer Mandantinnen und Mandanten.
In dem von uns gegründeten und geleiteten Multi Family Office konzentrieren wir uns auf Strategieentwicklung, die Auswahl und Überwachung von Banken und Vermögensverwaltern, die Koordination sämtlicher administrativer Aufgaben sowie ein transparentes und vollständiges Vermögens-Reporting.
Absolute Neutralität und die ausschließliche Verpflichtung gegenüber unseren Mandantinnen und Mandanten ist unser Geschäftsprinzip. Konsequent verzichten wir deshalb auf eine eigene operative Vermögensverwaltung und eigene Produkte. Wer Vermögensverwalter und Anlageprodukte im Kundenauftrag überwacht, kann diese Dienstleistungen nicht selbst erbringen, ohne in einen Interessenskonflikt zu geraten – davon sind wir überzeugt.
