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Unter den Mandantinnen und Mandanten des Segura & Jesberger Family Office sind sehr wohlhabende Familien, häufig mit unternehmerischem Hintergrund, sowie Institutionen, deren Aktivitäten auf einem großen Kapitalstock und dem Wunsch nach Sicherheit und Langfristigkeit basieren.
Gibt es den typischen Family Office-Kunden?
Selbstverständlich haben unsere Mandantinnen und Mandanten unterschiedliche Anlageziele, stellen verschiedene Anforderungen an ihr Vermögen, ihre Sicherheitsbedürfnisse sind subjektiv, und sie haben eigene Vorstellungen von den Risiken, die sie eingehen möchten. Von uns erwarten sie keine standardisierten, sondern personalisierte Lösungen und eine individuelle Betreuung.
Was unsere Mandantinnen und Mandanten verbindet
Natürlich gibt es wesentliche Gemeinsamkeiten. Der größte gemeinsame Nenner: Unsere Mandantinnen und Mandanten besitzen alle ein liquides Vermögen im zwei- bis dreistelligen Millionenbereich, das bewirtschaftet werden muss. Sie selbst sind keine Finanz- oder Anlageexperten. Oft verbindet sie die Mindestanforderung des realen Kapitalerhalts. Sie kennen sich aus mit Banken und deren Interessenskonflikten und haben erlebt, dass es Aufwand und Mühe bereitet, mehrere Finanzpartner zu koordinieren. Deshalb holen sie sich externe Unterstützung und nehmen unsere Leistungen in Anspruch, um die Organisation ihres Vermögens zu professionalisieren.
Hier sind drei Szenarien, die drei typische Mandate beschreiben.
Familienvermögen
Ein erster Fall: Nehmen wir an, Ihr Familienvermögen ist im Lauf der Generationen gewachsen. Natürlich haben Sie es in bestimmten Abständen mithilfe von Banken und Vermögensverwaltern investiert. Nun findet sich in Ihrem Portfolio eine mehr oder weniger systematische Mischung aus Anleihen, Aktien, Immobilien, Private Equity, Bargeld und anderen Anlageklassen. Mit den erzielten Renditen sind Sie nicht immer zufrieden. Sie vermissen eine klare Anlagestrategie und die Koordination der beteiligten Verwalter. Sie fragen sich: Bin ich wirklich optimal aufgestellt?
Unternehmensverkauf
Ein zweiter Fall: Nach dem Verkauf Ihres Unternehmens besitzen Sie mit einem Mal ein großes Geldvermögen. Unternehmerische Vermögen entstehen durch Konzentration – auf eine Branche, ein Geschäftsmodell, vielleicht sogar ein Produkt oder eine Dienstleistung. Erhalten werden sie durch Diversifikation. Nachdem Sie die aus Ihrem Unternehmen gewohnten Strukturen verloren haben, erfordert das ein Umdenken von Ihnen und eine Steuerung, die sich von Ihrer bisherigen Perspektive deutlich unterscheidet: Über Nacht sind Sie aus einem Unternehmer zu einem privaten Investor geworden.
Institutionelles Vermögen
Ein dritter Fall: Ihr institutionelles Vermögen bewegt sich in einen zwei- bis dreistelligen Millionenbereich. Investiert wird es nach definierten Anlagerichtlinien. Das Vermögensmanagement ist existenziell, um bestimmte Ziele zu erfüllen oder den Haushalt der Institution sicherzustellen. Finanzanlagen sind für Sie eigentlich ein Seitenthema, doch in der Geschäftsführung werden Sie aktiv in Anlageentscheidungen eingebunden und stehen dafür auch in der Haftung. Möglicherweise unterliegt Ihre Institution regulatorischen Anforderungen und einem erhöhten Buchhaltungsaufwand.
Segura & Jesberger
Wir sind ein unabhängiges Multi Family Office, das sich auf die Professionalisierung der Vermögensorganisation spezialisiert hat.
In allen drei Fällen bietet unser Family Office Mandantinnen und Mandanten die Möglichkeit, den Investmentprozess zu professionalisieren und administrative Aufgaben zu delegieren.
Sämtliche Leistungen unseres Family Office haben ein Ziel: die bestmöglichen Ergebnisse für unsere Mandantinnen und Mandanten zu erreichen. Dafür schaffen wir einen organisatorischen Rahmen, der alle Anlagen strategisch miteinander verzahnt. Selbstverständlich setzen wir die Arbeit mit bestehenden Dienstleistern fort, die sich bewährt haben und zu denen ein Vertrauensverhältnis besteht. Bei Bedarf schlagen wir neue Adressen vor. Sicherheit, Risikovermeidung, Diversifikation, Rendite, Fungibilität und Steueroptimierung sind die entscheidenden Kriterien, von denen wir uns dabei leiten lassen.
Wir Geschäftsinhaber – Thomas Segura und Markus Jesberger – waren viele Jahre lang verantwortliche Family Office-Manager in einer namhaften deutschen Privatbank. Die Geschäftsmodelle, Denkmuster und Eigeninteressen der Finanzbranche sind uns bekannt. Wir begreifen uns als Lotsen in den schwierigen Fahrwassern der Kapitalmärkte und der komplexen Investmentprodukte – stets und ausschließlich im Interesse unserer Mandantinnen und Mandanten.
Frühzeitig involvieren
In welcher Phase lohnt es sich, uns zu involvieren? Die Antwort darauf lautet: so früh wie möglich. Wer die ersten Weichen richtig stellt, kann aufwendige und kostspielige Korrekturen später vermeiden.
Aus unserer Erfahrung wissen wir, dass Mandantinnen und Mandanten oft schon in Sondierungsgesprächen konkrete Anlageprodukte bis hin zu einzelnen Aktien empfohlen bekommen. Wir hingegen haben einen konsequenten Top-down-Ansatz: Zunächst entwickeln wir gemeinsam mit unseren Mandantinnen und Mandanten eine integrierte Strategie für ihr Gesamtvermögen; das ist mit Analyseaufwand verbunden und nimmt eine gewisse Zeit in Anspruch. Erst in nachgelagerten Schritten folgt die Auswahl geeigneter Dienstleister und Vermögensverwalter. Dies geschieht in einem Auswahlprozess – Beauty Contest –, der auf objektivierbaren Exzellenzkriterien basiert.
Absolute Neutralität und die ausschließliche Verpflichtung gegenüber unseren Mandantinnen und Mandanten ist unser Geschäftsprinzip. Wir bieten weder eine eigene operative Vermögensverwaltung noch eigene Produkte oder die Vermittlung von Produkten an: Deshalb können wir jegliche Interessenskonflikte ausschließen.
